ПРАКТИКА · 03
Корпоративные финансы
Цифры, на которые собственник может опираться в решениях.
Услуги
· СПЕЦИАЛЬНОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ·
Сопровождение сделок M&A ёмкостью от 300 млн руб под ключ
Кредитные линии для бизнеса
01
02
Кейс направления
Как заранее увидели и предотвратили кассовый разрыв на 4,2 млн рублей
проблема
Компания вела 6 объектов через 4 разных счёта и таблицы; ожидаемая оплата от заказчика (4,7 млн) сдвинулась на месяц, а через 23 дня предстояло выплатить 11 млн — не хватало 4,2 млн.
решение
Собрали все счета, поступления и обязательства в один дашборд с прогнозом на 8 недель — увидели точную дату и размер разрыва и успели передоговориться по части платежей.
итог
Кассовый разрыв закрыт без срочного кредита.
Строительная компания с годовой выручкой около 240 млн рублей одновременно вела шесть объектов. Деньги находились на четырех расчетных счетах, а поступления и платежи по проектам учитывались в отдельных таблицах.
Ежемесячно компания проводила более 80 платежей поставщикам, подрядчикам, сотрудникам и государственным органам.
Проблема На счетах находилось 6,8 млн рублей, поэтому собственник считал финансовую ситуацию стабильной. Дополнительно компания ожидала от заказчика оплату в размере 4,7 млн рублей. Однако срок поступления денег перенесли на следующий месяц.
При этом в ближайшие 23 дня компании предстояло выплатить:
● 5,1 млн рублей поставщикам;
● 3,7 млн рублей подрядчикам;
● 2,2 млн рублей по зарплатам и налогам.
Всего обязательств — 11 млн рублей. Без ожидаемого поступления компании не хватало 4,2 млн рублей. Существующие таблицы показывали текущий остаток, но не позволяли быстро сопоставить все будущие поступления и обязательства. Без прогноза проблему обнаружили бы за несколько дней до платежей.
В дашборде объединили:
● остатки по четырем расчетным счетам;
● графики оплат от заказчиков;
● обязательства перед подрядчиками и поставщиками;
● зарплаты, налоги и постоянные расходы;
● движение денег по каждому объекту. Настроили платежный календарь и прогноз остатка денег на восемь недель вперед. Дашборд показал точную дату возникновения кассового разрыва и его максимальный размер — 4,2 млн рублей.
Решение За оставшиеся 23 дня компания:
● договорилась о досрочном поступлении 1,4 млн рублей;
● перенесла несрочные платежи на 2,1 млн рублей;
● скорректировала график закупок на 700 000 рублей.
Компания закрыла кассовый разрыв без срочного кредита, вовремя выплатила зарплаты и сохранила график работ на объектах. Просрочек перед ключевыми поставщиками не возникло.
Главный результат: финансовую проблему обнаружили за 23 дня, а не в момент, когда на счетах закончились деньги.
Ежемесячно компания проводила более 80 платежей поставщикам, подрядчикам, сотрудникам и государственным органам.
Проблема На счетах находилось 6,8 млн рублей, поэтому собственник считал финансовую ситуацию стабильной. Дополнительно компания ожидала от заказчика оплату в размере 4,7 млн рублей. Однако срок поступления денег перенесли на следующий месяц.
При этом в ближайшие 23 дня компании предстояло выплатить:
● 5,1 млн рублей поставщикам;
● 3,7 млн рублей подрядчикам;
● 2,2 млн рублей по зарплатам и налогам.
Всего обязательств — 11 млн рублей. Без ожидаемого поступления компании не хватало 4,2 млн рублей. Существующие таблицы показывали текущий остаток, но не позволяли быстро сопоставить все будущие поступления и обязательства. Без прогноза проблему обнаружили бы за несколько дней до платежей.
В дашборде объединили:
● остатки по четырем расчетным счетам;
● графики оплат от заказчиков;
● обязательства перед подрядчиками и поставщиками;
● зарплаты, налоги и постоянные расходы;
● движение денег по каждому объекту. Настроили платежный календарь и прогноз остатка денег на восемь недель вперед. Дашборд показал точную дату возникновения кассового разрыва и его максимальный размер — 4,2 млн рублей.
Решение За оставшиеся 23 дня компания:
● договорилась о досрочном поступлении 1,4 млн рублей;
● перенесла несрочные платежи на 2,1 млн рублей;
● скорректировала график закупок на 700 000 рублей.
Компания закрыла кассовый разрыв без срочного кредита, вовремя выплатила зарплаты и сохранила график работ на объектах. Просрочек перед ключевыми поставщиками не возникло.
Главный результат: финансовую проблему обнаружили за 23 дня, а не в момент, когда на счетах закончились деньги.
Ещё кейсы направления · нажмите, чтобы раскрыть
Торговая компания с ежемесячной выручкой около 35 млн рублей использовала три расчетных счета и 12 отдельных Excel-таблиц. Финансовый менеджер вручную выгружал банковские операции, распределял доходы и расходы, сверял данные и собирал отчетность для собственника.
Проблема Подготовка отчетности занимала пять рабочих дней — около 40 часов ежемесячно. Итоговые показатели за прошлый месяц собственник получал только к 8–10 числу следующего месяца.
Из-за разрозненных данных компания не видела в моменте:
● актуальную прибыль;
● отклонения расходов от бюджета;
● просроченную дебиторскую задолженность;
● будущие обязательные платежи;
● прибыльность отдельных направлений. При первичной консолидации данных обнаружили 1,6 млн рублей просроченной дебиторской задолженности и превышение бюджета расходов на 480 000 рублей за месяц.
Что сделали: В дашборде объединили данные из банков и рабочих таблиц.
Настроили:
● автоматическую загрузку банковских операций;
● движение денежных средств;
● отчет о прибыли и убытках;
● план-факт доходов и расходов;
● платежный календарь;
● контроль дебиторской задолженности;
● аналитику по направлениям бизнеса.
Данные стали обновляться ежедневно. Собственник мог оперативно увидеть отклонение и перейти от общего показателя к конкретной статье расходов или контрагенту.
Решение Финансовому менеджеру больше не требовалось вручную собирать полный отчет. Его задачей остались проверка данных и контроль корректности распределения операций.
Работа над ежемесячной отчетностью сократилась с 40 часов до одного часа — на 97,5%.
Результат:
● Освободилось 39 часов работы финансового менеджера в месяц.
● За две недели компания вернула 1,1 млн из 1,6 млн рублей просроченной задолженности.
● Ежемесячные расходы сократили на 230 000 рублей.
● Собственник начал видеть финансовое состояние компании ежедневно, а не один раз в месяц с задержкой до 10 дней.
Главный результат: отчетность превратилась из отчета о прошлом в инструмент ежедневного управления деньгами.
Проблема Подготовка отчетности занимала пять рабочих дней — около 40 часов ежемесячно. Итоговые показатели за прошлый месяц собственник получал только к 8–10 числу следующего месяца.
Из-за разрозненных данных компания не видела в моменте:
● актуальную прибыль;
● отклонения расходов от бюджета;
● просроченную дебиторскую задолженность;
● будущие обязательные платежи;
● прибыльность отдельных направлений. При первичной консолидации данных обнаружили 1,6 млн рублей просроченной дебиторской задолженности и превышение бюджета расходов на 480 000 рублей за месяц.
Что сделали: В дашборде объединили данные из банков и рабочих таблиц.
Настроили:
● автоматическую загрузку банковских операций;
● движение денежных средств;
● отчет о прибыли и убытках;
● план-факт доходов и расходов;
● платежный календарь;
● контроль дебиторской задолженности;
● аналитику по направлениям бизнеса.
Данные стали обновляться ежедневно. Собственник мог оперативно увидеть отклонение и перейти от общего показателя к конкретной статье расходов или контрагенту.
Решение Финансовому менеджеру больше не требовалось вручную собирать полный отчет. Его задачей остались проверка данных и контроль корректности распределения операций.
Работа над ежемесячной отчетностью сократилась с 40 часов до одного часа — на 97,5%.
Результат:
● Освободилось 39 часов работы финансового менеджера в месяц.
● За две недели компания вернула 1,1 млн из 1,6 млн рублей просроченной задолженности.
● Ежемесячные расходы сократили на 230 000 рублей.
● Собственник начал видеть финансовое состояние компании ежедневно, а не один раз в месяц с задержкой до 10 дней.
Главный результат: отчетность превратилась из отчета о прошлом в инструмент ежедневного управления деньгами.
С чем ещё сюда приходят
· Специальное предложение · Корпоративные финансы ·
01 · Сопровождение сделок M&A под ключ
Сделки ёмкостью от 300 млн рублей: оценка, поиск покупателя, обеспечение безопасности сделки.
Сделки ёмкостью от 300 млн рублей: оценка, поиск покупателя, обеспечение безопасности сделки.
02 · Кредитные линии для бизнеса
На выгодных условиях, быстрый ответ.
Первичный анализ — бесплатный.
На выгодных условиях, быстрый ответ.
Первичный анализ — бесплатный.
